中国央行启动上海自贸试验区新一轮金融改革

央行上海总部表示，中国央行启动上海自贸试验区新一轮金融改革，推动自由贸易账户精准服务实体经济跨境活动需求。将完善制度建设，防止跨境资金异常流动，力争扩大跨境资金净流入。跨国企业可通过自贸试验区搭建跨境双向人民币资金池;将允许高科技公司的海外人才拥有上海自贸区账户，允许对电子商务公司的本外币金融服务。允许自贸试验区启动跨境私募股权投资。

*过去三年，上海自贸试验区始终按照“简政放权、放管结合、优化服务”三管齐下的思路推进金融改革，力争“放得最开、管得最细、服务最精准”

*新一轮“精准”改革依托自由贸易账户功能，精准服务实体经济，助力科创中心建设，为“中国制造2025”和“大众创业、万众创新”企业提供全生命周期跨境金融服务

*支持科创企业建设引进海外高层次人才，启动自由贸易账户个人服务功能

*推出全功能型跨境双向人民币资金池业务，满足“中国制造2025”跨国公司在岸管理全球人民币资金的需求

*为“中国制造2025”企业在“一带一路”、“走出去”等涉外经济活动提供全方位一站式的跨境金融服务

*为“大众创业、万众创新”企业在跨境电商、贸易融资和股权投资等方面提供跨境金融服务

*以自由贸易账户大数据系统为基础，加强跨境资金流动管理，继续做到自由贸易账户下的跨境流入资金和流出资金之间的平衡，并力争扩大跨境资金净流入

为深入贯彻党中央、国务院关于进一步深化上海自由贸易试验区改革开放的战略部署，支持上海科创中心建设，服务“大众创业、万众创新”、助推“中国制造2025”，精准服务实体经济的跨境活动需求，经人民银行总行批准，2016年11月23日上午，人民银行上海总部召开政策发布会，正式发布了《关于进一步拓展自贸区跨境金融服务功能支持科技创新和实体经济的通知》(以下简称《通知》)。上海市副市长周波，人民银行上海总部副主任兼上海分行行长、国家外汇管理局上海市分局局长张新出席政策发布会。

上海自贸试验区成立三年来，在上海市委市政府、人民银行总行和外管总局的正确领导下，人民银行上海总部认真落实中央对上海自贸试验区建设的总体要求，按照“简政放权、放管结合、优化服务”三管齐下的思路，会同上海市有关部门，大力推动自贸试验区金融改革，力争“放得最开、管得最细、服务最精准”。

在“放得开”方面，在过去三年，上海自贸试验区在金融领域推进了一系列以简政放权、负面清单管理为核心内容的改革开放。率先建立了宏观审慎的本外币境外融资制度，摸索出了“分类别、有管理”的资本项目可兑换的操作模式;通过建立利率市场自律组织，全面实现了利率市场化;建立面向国际的金融资产交易平台，摸索出了“黄金国际板”和“沪港通”两种金融市场对外开放的新模式;加快人民币资产市场的开放，摸索出人民币国际化这一国家战略通过上海实施的有效模式;探索实施负面清单管理模式，深化外汇管理体制改革。这些“放”的改革极大便利了实体经济的各项经济活动，释放了经济发展的活力。

在“管得细”方面，建成了具有强大事中事后管理功能的自由贸易账户风险监测分析和管理系统，能够对跨境资金流动进行逐企业、逐笔、全口径、7×24小时的实时监测。以该系统为基础，构建了“三位一体”的、全覆盖的金融风险监测与管理制度：在日常管理中，建立了“反洗钱、反恐怖融资、反逃税”的监测系统;针对跨境金融活动，建立了跨境金融综合监测室;针对境内复杂金融活动，研究建立了跨行业、跨市场和新兴业态的金融综合监管监测分析系统。三年来，上海自贸试验区的风险管理能力经受住了考验，没有发生一单重大风险事件。

在“服务精准”方面，始终把精准服务实体经济作为改革的最终目标。上海自贸试验区推进的金融改革不是为了改革而改革，其核心是为了推动中国实体经济发展，精准有效地服务实体经济。本次出台的《通知》，就是精准服务实体经济的又一重要举措。

《通知》的主要内容有以下几个方面：

一是为“中国制造2025”和“大众创业、万众创新”企业提供全生命周期跨境金融服务。将开立自由贸易账户的主体资格拓展到全市科技创新领域，对接科技创新各个不同阶段需求，向企业提供精准的金融服务，为上海建成具有全球影响力的科创中心等打造良好的金融环境，同时有利于通过国际市场分散科技创新的投资风险。

二是为科创企业引进海外人才提供自由贸易账户服务。启动自由贸易账户的个人服务功能，支持金融机构通过自由贸易账户提升服务全球人才的能力和水平，为引进的海外高层次人才、国际雇员等提供海外亲属赡养、子女教育、医疗保健、投资理财、股权激励等全方位跨境金融服务，使海外高层次人才“引得进、留得住、发展得好”，为上海的科技创新营造良好的环境，提升服务全球人才的能力和水平。

三是助力“大众创业、万众创新”，为跨境电子商务提供本外币一体化跨境金融服务。支持银行为区内跨境电商提供基于自由贸易账户的跨境金融服务，支持非银行支付机构为跨境电商开展的货物贸易及部分服务贸易提供自由贸易账户相关服务。银行和非银行支付机构都可以依托自由贸易账户为跨境电商提供本外币一体化服务。

四是为“中国制造2025”企业推出全功能型跨境双向人民币资金池业务。明确中外资跨国企业集团可以通过自由贸易账户搭建全功能型的跨境双向人民币资金池，为企业提供自有资金的归集、流动性调配、短期财务性投资以及集中收付等全方位服务，满足跨国公司在岸管理全球人民币资金的需求。

五是为“中国制造2025”企业在“一带一路”、“走出去”等涉外经济活动方面提供全方位一站式的跨境金融服务。支持金融机构利用自由贸易账户便利化的跨境汇兑安排，满足企业走出去后的跨境金融服务需求，降低资金管理风险，提高投资回收的安全性，带动我国金融服务向境外输出。

六是支持金融机构开展国际贸易融资和再融资业务。明确金融机构可依托自由贸易账户为企业提供本外币贸易融资和再融资服务，支持人民币更多地导入国际贸易领域，满足金融机构贸易融资中货币错配的风险管理需求。

七是支持自贸试验区开展跨境股权投资业务。明确区内设立的股权投资项目公司和股权投资基金可以依托自由贸易账户向区内及境外募集资金，用于进行跨境股权投资，满足实体经济做大资本和扩大跨境投资的需求，推动上海自贸试验区跨境股权投资业务的健康发展。

八是构建全方位风险防控机制。明确要求各金融机构完善风险防范机制。在开展创新业务时，要加强同业自律，反对不正当竞争;要切实加强“三反”审查，防范相关风险;在宏观层面，人民银行将完善“金融审慎例外”方面的制度建设，防止跨境资金异常流动，构建金融安全网。在目前形势下，风险防范要实现两个目标：在微观上，防止发生洗钱、恐怖融资、逃税等异常金融活动;在宏观上，继续做到自由贸易账户下的跨境流入资金和流出资金之间的平衡，并力争扩大跨境资金净流入。